Те инвесторы, которые хотят получить доход выше банковского депозита, могут сделать вложения в ПИФы ВТБ. Управляют паями опытные работники финансового сектора, которые стараются получать максимальную прибыль и уменьшить возможные риски. При правильной диверсификации паев инвестор может получить прибыль значительно выше рынка, даже если какая-то управляющая компания отработала ниже ожиданий.

Особенности ПИФов ВТБ24

Структура портфелей и риски

ПИФы аккумулируют средства частных инвесторов и юридических лиц, которые именуются пайщиками. Достаточный объем средств в доверительном управлении позволяет ПИФам активно участвовать в торгах и получать доходность без излишнего риска. По итогам отчетного периода прибыль, полученная специалистами ПИФов, распределяется между инвесторами (пайщиками) и самой управляющей компанией.

Все ПИФы ВТБ 24 имеют в своем составе высоколиквидные активы, такие как:

  • Акции крупнейших отечественных компаний («голубые фишки»);
  • Облигации федерального займа и крупнейших компаний;
  • Еврооблигации;
  • Банковские депозиты;
  • Акции зарубежных эмитентов;
  • Драгоценные металлы.

Каждый фонд отличается спецификой работы и структурой портфеля. Например, в состав ПИФа ВТБ Нефтегазовый сектор входят исключительно акции отечественных нефтегазовых, нефтехимических и обслуживающих нефтегазовую отрасль (сервисных) компаний. ПИФ был сформирован в 2007 году, и за это время стоимость его пая повысилась на 45,2% (только с начала 2017 года цена пая увеличилась на 10,5%).

Как меняется стоимость пая (Нефтегазовый сектор) можно отследить по официальным данным, представленным на сайте фонда ВТБ. Чтобы приумножить капитал, размещать акции необходимо на срок от двух лет.
Как меняется стоимость пая (Нефтегазовый сектор) можно отследить по официальным данным, представленным на сайте фонда ВТБ. Чтобы приумножить капитал, размещать акции необходимо на срок от двух лет.

Структура активов каждого ПИФа в целом отражает состояние отрасли. Так, в 2008-2009 году многие ПИФы продемонстрировали отрицательную доходность на фоне падения котировок отечественных акций, аналогичная ситуация произошла и в 2014 году. Поэтому при инвестировании в ПИФы нужно учитывать возможные риски и тщательно продумывать наиболее оптимальную точку входа и выхода.

В целом доходность ПИФов ВТБ положительная. Сравнение показывает, что из 19-ти ПИФов, находящихся под управлением ВТБ, отрицательную динамику за 2017 год продемонстрировали только 3, доходность остальных составила от 5,53% до 69,73%.
В целом доходность ПИФов ВТБ положительная. Сравнение показывает, что из 19-ти ПИФов, находящихся под управлением ВТБ, отрицательную динамику за 2017 год продемонстрировали только 3, доходность остальных составила от 5,53% до 69,73%.

Преимущества

Инвесторами ПИФов в основном становятся те клиенты банка, которые хотят получать доход на фондовом рынке, но не обладают должными умениями и навыками, либо просто не имеют времени на вдумчивую работу. Они выбирают паи за их преимущества.

Паи можно спокойно закладывать в банке, дарить или завещать. Ценные бумаги и документация ПИФа надежно защищены, они хранятся в отдельном депозитарии, и компания (либо сторонние лица) не могут их присвоить себе.

Деятельность ПИФов надежно регулируется государством (если взять в сравнение, к примеру, форекс или рынок бинарных опционов), инвестор получает гарантии возмещения в случае банкротства или мошенничества управляющей компании (т.е. полностью отсутствуют не торговые риски.
Деятельность ПИФов надежно регулируется государством (если взять в сравнение, к примеру, форекс или рынок бинарных опционов), инвестор получает гарантии возмещения в случае банкротства или мошенничества управляющей компании (т.е. полностью отсутствуют не торговые риски).
Для инвестирования в ПИФы и получения доходности не нужно иметь внушительный капитал, порог входа относительно низок. Инвесторы получают в ПИФах ВТБ доходность, намного превышающую банковский депозит при относительно небольших рисках потерять капитал, так как управлением фонда занимаются профессиональные экономисты, имеющие аттестаты ФСФР.

ПИФы – уникальный инструмент, позволяющий простым гражданам зарабатывать на фондовом рынке без непосредственной покупки акций. Всё, что нужно – выбрать подходящий пай и приобрести его. В итоге можно получить серьезный доход, какой обычно доступен только профессиональным участникам рынка.

При управлении ПИФом применяются различные тактики и стратегии, что позволяет зарабатывать и на растущем, и на падающем рынке, выбирая оптимальное соотношение риск/доходность.
При управлении ПИФом применяются различные тактики и стратегии, что позволяет зарабатывать и на растущем, и на падающем рынке, выбирая оптимальное соотношение риск/доходность.

Покупка пая

Условия

Для всех ПИФов банка ВТБ действуют одинковые условия покупки и погашения паев:

  • Сумма первой инвестиции – 150 тыс. рублей;
  • Сумма дополнительного взноса (приобретение второго и последующего пакетов паев) – 150 тыс. рублей;
  • Надбавка банка – 1,2% (для ПИФов ВТБ Управление Активами размер надбавки нулевой);
  • Обмен паев внутри одной УК – бесплатно;
  • Скидка при продаже – 1%.

Итоговая комиссия ВТБ составляет всего 0,2%.В большинстве случаев в ПИФах ВТБ 24 доходность положительная (средняя – 22% годовых), поэтому это не критично.

Величина минимального взноса в 150 тысяч рублей необходима, чтобы инвестор мог собрать сбалансированный портфель из паев различных ПИФов.
Величина минимального взноса в 150 тысяч рублей необходима, чтобы инвестор мог собрать сбалансированный портфель из паев различных ПИФов.

Надбавки и скидки определенных ПИФов могут быть отличными от стандартных. Лучше заранее узнать этот момент на официальной странице ПИФа или у персонального менеджера по инвестициям.

Как стать клиентом

Чтобы стать владельцем паев, необходимо подать заявку в любом отделении банка ВТБ24. Будущий инвестор должен принести только паспорт, никаких документов больше не нужно. По уверениям специалистов ВТБ, вся операция займет не более 15 минут.

После подписания договора клиент сможет докупать паи обыкновенным перечислением средств через систему онлайн-банкинга. Также по-прежнему можно будет приобретать паи выбранных ПИФов в отделении банка или в агентском пункте и совершать с ними различные функции:

  • Погашать;
  • Обменивать;
  • Получать деньги за продажу паев.
Управление активами может показаться не таким простым занятием. Профессионалы дают советы новичкам о том, как увеличить капитал и произвести сравнение доходности различных ПИФов.
Управление активами может показаться не таким простым занятием. Профессионалы дают советы новичкам о том, как увеличить капитал и произвести сравнение доходности различных ПИФов.

Управляющие компании

Наиболее доходные ПИФы

Важно соблюдать правила инвестирования и собирать максимально диверсифицированный портфель. Отзывы о ПИФах ВТБ, свидетельствуют о том, что проблемы многих инвесторов заключаются именно в том, что они инвестировали на короткие промежутки времени. Этим надеялись получить большую прибыль, а также покупали на пике их стоимости, в то время как рекомендуется приобретать их после просадки, а погашать после достижения целевой цены.

Банк ВТБ24 не осуществляет непосредственное управление активами фондов, а выступает лишь в качестве агента. Работу с ПИФами ведут три следующие управляющие компании, каждая из которых представляет несколько вариантов для вложения средств:

  • ПИФы ВТБ Капитал Управление Активами. Организация работает с 1996 года, в группу ВТБ вошла в 2006 году.
Компания принадлежит к числу 55 уполномоченным Минфином организаций на работу с управлением средствами Пенсионного фонда.
Компания принадлежит к числу 55 уполномоченным Минфином организаций на работу с управлением средствами Пенсионного фонда.
  • ПИФы Инвестмент Партнерс. Входит в число 5-ти крупнейших отечественных управляющих компаний.
Инвестмент партнерс имеет максимально высокий кредитный рейтинг.
Инвестмент партнерс имеет максимально высокий кредитный рейтинг.
  • ПИФы Солид Менеджмент. Компания находится на финансовом рынке с 2000 года, активов в управлении – более 10 млрд. рублей.
Солид менеджмент входит в Национальную лигу управляющих, имеет ежегодно подтверждаемый стандарт управленческой деятельности ISO 9001:2008.
Солид менеджмент входит в Национальную лигу управляющих, имеет ежегодно подтверждаемый стандарт управленческой деятельности ISO 9001:2008.

Клиенту важно понять, какая компания, каким фондом управляет, чтобы в случае необходимости можно было произвести обмен паев.

Если понадобится менять паи разных управляющих компаний, то придется сначала погашать одни, а потом приобретать другие, заключая новый договор инвестирования.

Один из самых популярных фондов – ПИФ ВТБ Казначейский находится под управлением Капитал Управление Активами. Этот фонд приобретает государственные, федеральные, муниципальные и особо ценные корпоративные облигации. За прошлый год ПИФ заработал 13,64% прибыли, за первое полугодие 2017 года – 5,94%. Всего же стоимость пая с основания фонда возросла на 367,5%, что для ПИФа с минимальным уровнем риска отличный результат.

ПИФ ВТБ Казначейский в портфель включаются ценные бумаги первого и второго эшелонов. Уровень риска – низкий.
ПИФ ВТБ Казначейский в портфель включаются ценные бумаги первого и второго эшелонов. Уровень риска – низкий.

Обладатели паев этого фонда могут спокойно обменять их на паи ПИФа ВТБ БРИК, так как они управляются одной компанией. Уровень риска инвестиций – высокий, однако он компенсируется большими потенциальными прибылями. Так, за прошлый год стоимость паев выросла на 88,55%.

Специалисты фонда ВТБ БРИК вкладывают средства в ценные бумаги зарубежных инвестфондов и отдельных эмитентов стран, входящих в блок БРИК.
Специалисты фонда ВТБ БРИК вкладывают средства в ценные бумаги зарубежных инвестфондов и отдельных эмитентов стран, входящих в блок БРИК.

Еще один популярный ПИФ под управлением Капитала – ПИФ Еврооблигаций. Стратегия – инвестиции в акции отечественных компаний-«голубых фишек», но эмитируемых за рубежом. В результате управляющие фондом могут заработать за счет:

  • Курсовой стоимости одной акции;
  • Дивидендных выплат по портфелю;
  • Курсовой разницы стоимости валют.
На текущий момент наблюдается снижение стоимости пая ПИФа Еврооблигаций на 0,8%, в то время как средняя доходность за год составляет 15%. Оптимальный момент для покупки.
На текущий момент наблюдается снижение стоимости пая ПИФа Еврооблигаций на 0,8%, в то время как средняя доходность за год составляет 15%. Оптимальный момент для покупки.

Как собрать портфель

Понимать, в какой момент имеет смысл покупать паи, а также какие фонды имеют перспективы роста в ближайшей перспективе помогает инструмент сравнение доходности ПИФов ВТБ24.

График доходности, статистику за предыдущие периоды можно посмотреть на сайте управляющей компании ВТБ Капитал по адресу https://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/opif/.

Именно с изучения статистики этой страницы следует начинать инвестирование в ПИФы ВТБ. Важно изучить следующие параметры:

  • Доходность ПИФа в динамике;
  • Соотношение степени риска / доходности;
  • Стоимость чистых активов (СЧА) и их изменение.
Необходимо изучить, как изменялась цена пая ПИФов ВТБ. Возможно, стоит немного подождать, что она немного опустилась, и тогда на эти же средства можно будет приобрести несколько больше паев, а затем с выгодой их продать.
Необходимо изучить, как изменялась цена пая ПИФов ВТБ. Возможно, стоит немного подождать, что она немного опустилась, и тогда на эти же средства можно будет приобрести несколько больше паев, а затем с выгодой их продать.

Для максимального получения результата рекомендуется производить максимальную диверсификацию портфеля. Естественно, даже вложение в один ПИФ уже дает диверсификацию, так как управляющая компания будет инвестировать средства в различные активы.

Однако каждый ПИФ фактически символизирует собой одну отрасль экономики. И если вы предполагаете, что в ближайшее время оживится экономика страны, то стоит выбирать управляющую компанию ВТБ Капитал и инвестиции в ПИФ Потребительский сектор и, например, Фонд Еврооблигаций, так как они:

  • Слабо соотносятся друг с другом, поскольку предполагает инвестирование в разные активы, тем не менее рост стоимости бумаг обеспечивается одним ключевым фактором;
  • Инвестиции по факту производятся в разных валютах;
  • ПИФ Потребительский сектор предполагает высокую степень риска, а Фонд Еврооблигаций – низкий.
Эксперты советуют выбирать между 3-4 ПИФами и распределять между ними активы примерно в одинаковой пропорции.
Эксперты советуют выбирать между 3-4 ПИФами и распределять между ними активы примерно в одинаковой пропорции.

Заключение

Доходность в прошлом не гарантирует такой же прибыли в будущем. Отзывы говорят, что правильным будет выбрать 4-5 различных фондов и инвестировать в них в одинаковой пропорции. Только правильный подход поможет увеличить личный капитал в ПИФах ВТБ и получать стабильный доход от своих инвестиций.

Деньги не должны лежать без движения, они должны работать и приносить вам доход. Инвестируйте свои сбережения в акции и ПИФы и поделитесь впечатлениями от увеличения вашего капитала.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Проверка комментариев включена. Прежде чем Ваши комментарии будут опубликованы пройдет какое-то время.

Поделиться