С начала 2017 года клиенты банков все чаще сталкиваются с ситуацией, когда их банковская карта оказывается заблокированной по инициативе банка со ссылкой на федеральный закон №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». Пребывая в недоумении, держатели карт нередко теряются и понятия на имеют, что им с этим делать и как быть.

Для начала обратитесь в службу поддержки и, позвонив по телефону горячей линии банка, выпустившего карту, выясните причину блокировки.

Если это 115-ФЗ, значит, вероятнее всего, банк подозревает вас в том, что вы получаете доходы незаконным путем или нарушаете иной пункт указанного закона.

Шаг 1: Анализируем

Прежде чем идти в банк и каяться, самостоятельно проанализируйте передвижения средств по своей банковской карте. К каким конкретно проведенным операциям банк мог прицепиться? Обратите внимание, что это может быть одна из последних операций или их серия.

Шаг 2: Объяснительная в банке

Учтите, что в отделении банка вам придется писать объяснительную записку и подтверждать свои слова определенными документами.

  • Так, например, если вы законопослушный гражданин и без проблем можете представить банку отчетную форму 2 НДФЛ, которая будет подтверждать законность получения вами средств, беспокоиться абсолютно не о чем.
Если у вас был повод для денежного подарка - то обязательно укажите это в объяснительной
Если у вас был повод для денежного подарка - то обязательно укажите это в объяснительной

В противном случае придется привлечь всю свою фантазию и знание законов РФ.

  • Так, например, происхождение средств на вашей карте можно объяснить денежными подарками от родных, друзей и близких. Замечательно, если в этом промежутке времени вы найдете очень уважительный повод для одаривания: день рождения, успешная сдача экзаменов, новоселье и т.п.
  • Если в это время вы были на больничном или лечили ребенка, предъявите любое подтверждение этого факта и объясните денежные переводы оказанием вам материальной помощи близкими людьми.
  • Еще один вариант – возврат вам средств, взятых в долг. При этом, если суммы были большими, можно предъявить письменное подтверждение о том, что какой-то гражданин взял у вас некоторую сумму в долг (беспроцентная ссуда) и обязуется вернуть в течение определенного времени.
Если отдел безопасности банка сочтет ваши объяснения убедительными, карту разблокируют в течение суток.

Шаг 3: Кординальный

Ну, а если вы смелый и отважный человек, и готовы честно и открыто сказать банку, что все полученные вами средства – ваши неучтенные нигде доходы, будьте готовы к тому, что ваша банковская карта будет безнадежно утеряна: ее действие будет приостановлено окончательно.

Всегда лучше договориться с банком по-хорошему
Всегда лучше договориться с банком по-хорошему

Вам придется написать заявление о закрытии счета, а затем 45 суток ждать возврата средств, размещенных на карте. Естественно, после этого вам придется искать новый банк, который предоставит вам возможность пользоваться услугой банковской карточки.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Проверка комментариев включена. Прежде чем Ваши комментарии будут опубликованы пройдет какое-то время.

Поделиться