Карта заблокирована по инициативе банка

Карта заблокирована по инициативе банка
Содержание

С начала 2017 года клиенты банков все чаще сталкиваются с ситуацией, когда их банковская карта оказывается заблокированной по инициативе банка со ссылкой на федеральный закон №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». Пребывая в недоумении, держатели карт нередко теряются и понятия на имеют, что им с этим делать и как быть.

Для начала обратитесь в службу поддержки и, позвонив по телефону горячей линии банка, выпустившего карту, выясните причину блокировки.

Если это 115-ФЗ, значит, вероятнее всего, банк подозревает вас в том, что вы получаете доходы незаконным путем или нарушаете иной пункт указанного закона.

ШАГ 1: АНАЛИЗИРУЕМ

Прежде чем идти в банк и каяться, самостоятельно проанализируйте передвижения средств по своей банковской карте. К каким конкретно проведенным операциям банк мог прицепиться? Обратите внимание, что это может быть одна из последних операций или их серия.

ШАГ 2: ОБЪЯСНИТЕЛЬНАЯ В БАНКЕ

Учтите, что в отделении банка вам придется писать объяснительную записку и подтверждать свои слова определенными документами.

  • Так, например, если вы законопослушный гражданин и без проблем можете представить банку отчетную форму 2 НДФЛ, которая будет подтверждать законность получения вами средств, беспокоиться абсолютно не о чем.
Карта заблокирована по инициативе банка
Если у вас был повод для денежного подарка – то обязательно укажите это в объяснительной

В противном случае придется привлечь всю свою фантазию и знание законов РФ.

  • Так, например, происхождение средств на вашей карте можно объяснить денежными подарками от родных, друзей и близких. Замечательно, если в этом промежутке времени вы найдете очень уважительный повод для одаривания: день рождения, успешная сдача экзаменов, новоселье и т.п.
  • Если в это время вы были на больничном или лечили ребенка, предъявите любое подтверждение этого факта и объясните денежные переводы оказанием вам материальной помощи близкими людьми.
  • Еще один вариант – возврат вам средств, взятых в долг. При этом, если суммы были большими, можно предъявить письменное подтверждение о том, что какой-то гражданин взял у вас некоторую сумму в долг (беспроцентная ссуда) и обязуется вернуть в течение определенного времени.

Если отдел безопасности банка сочтет ваши объяснения убедительными, карту разблокируют в течение суток.

ШАГ 3: КОРДИНАЛЬНЫЙ

Ну, а если вы смелый и отважный человек, и готовы честно и открыто сказать банку, что все полученные вами средства – ваши неучтенные нигде доходы, будьте готовы к тому, что ваша банковская карта будет безнадежно утеряна: ее действие будет приостановлено окончательно.

Всегда лучше договориться с банком по-хорошему

Вам придется написать заявление о закрытии счета, а затем 45 суток ждать возврата средств, размещенных на карте. Естественно, после этого вам придется искать новый банк, который предоставит вам возможность пользоваться услугой банковской карточки.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кредитные калькуляторы
Онлайн заявка на кредит Вашей мечты!

Заполните специальную форму и получите одобрение! Ставка от 15%, срок рассмотрения от 15 минут, только паспорт!

Свежие записи
Карта втб кэшбэк
ВТБ мультикарта кредитная
ВТБ мультикарта тарифы - обзор продукта
Заказать карту ВТБ онлайн
Снять деньги с ВТБ 24 через Сбербанк
Как оформить кредит в ВТБ на покупку квартиры?
Автокредитование в 2020
Горячая линия ВТБ 24
Классический пакет услуг ВТБ 24
ВТБ 24 Оплата ЖКХ